Cas concrets
L’audit retraite réserve souvent des surprises. En effet, alors que vous souhaitez simplement optimiser votre pension de retraite ou vous débarrasser de l’administratif, nous réalisons parfois que votre relevé de carrière comporte des erreurs ou que vous pourriez partir plus tôt que prévu. En vous faisant accompagner par des spécialistes de la retraite, vous vous assurez de partir au moment le plus opportun avec une pension optimisée.
Nous vous présentons des cas concrets de clients Avenir Conseil Retraite qui ont fait appel à nous, et ce que nous leur avons apporté.
Reconstitution de carrière et détection des erreurs
Monsieur D., client Avenir Conseil Retraite, souhaitait partir à la retraite au 1er septembre 2019. Avant notre intervention, sa pension nette mensuelle était de 1408 €. Après notre intervention, sa pension était estimée à 1588 €. Soit, sur 20 ans, un gain de 43 000 €. Sans notre appui, sa pension de retraite aurait été liquidée fausse.
Constitution et dépôt du dossier retraite
Monsieur S., client Avenir Conseil Retraite, était seul face aux formulaires et au jargon des caisses de retraite, il avait peur de l’erreur. Au vu de sa carrière, il devait constituer 3 dossiers de retraite. Une fois ces dossiers constitués et envoyés, il a reçu pas moins de 4 courriers de demandes complémentaires. Nous l’avons accompagné dans la constitution et le dépôt de ses dossiers et nous lui avons fait gagner du temps et de la sérénité pour se consacrer à l’essentiel.
Stratégie retraite
Madame F., 63 ans, cliente Avenir Conseil Retraite, souhaitait partir à la retraite à 65 ans, date à laquelle elle aurait terminé tous ses remboursements. Après lui avoir proposé une stratégie retraite différente, elle a décidé de demander sa retraite deux ans plus tôt que prévu et a ainsi perçu une pension totale de 46 632 € sur ces deux années. Si elle avait attendu ses 65 ans pour demander sa retraite, il lui aurait fallu 18 années de retraite (à compter de ses 65 ans) pour compenser seulement les deux années de retraite non perçues (46 632 €). L’écart mensuel entre sa retraite à 63 ans et celle de ses 65 ans n’était pas suffisant pour justifier le report de la perception de sa retraite.